+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Как работает обнальная схема

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Рынки и автосалоны занялись незаконной обналичкой. Центробанк заявил, что нефинансовые компании стал активнее вовлекаться в сложные криминальные схемы по выводу средств предприятий из-под надзора государства. Для торговцев, а также автодилеров эта деятельность, по сути, стала вторым непрофильным бизнесом. Бизнес на обналичке некогда был весьма популярен среди российских банкиров. Они проводили фиктивные платежи между покупателями и продавцами наличных средств.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Я коротко опишу опасные обнальные схемы. Опишу их не для того, чтобы вы их применяли, а для того, чтобы вы их понимали и при этом не применяли.

Что вам нужно знать об обналичке

В начале февраля ЦБ объявил , что в России, благодаря росту ставки до 17 процентов за обналичивание денег, — достигнута победа над обналичиванием. Вот только, если ЦБ победил обнал, сделав его нерентабельным, то, к сожалению, в мире ни один Центробанк не в силах искоренить потребность в наличных у бизнеса. Государство усилило контроль над обналичиванием со стороны ФНС и силовиков. Я не удивлюсь, если налоговики России, как и Центробанк через какое-то время радостно отрапортуют, что они победили самую распространенную схему обнала.

В канун Нового года к нам пришли клиенты, вот только не чаю попить. Они принесли запрос от следователя по уже возбужденному уголовному делу. На этой встрече с нашим клиентом также присутствовали мои знакомые банкиры. У нас были свои конторы формально не аффилированные — через них отправляли. Ответили и переглянулись между собой.

Наверное, подумали про себя , что они молодцы и всех обхитрили. А разговор меж тем продолжился. В этой схеме налогоплательщик подставляется под удар сразу с трех сторон. Во-первых , с года правоохранительные органы стали активно "накрывать" тех, кто предоставляет такие услуги. Полицейские берут выписки и смотрят кто платил на конторы, а потом идут к каждому с запросом о предоставлении документов. Предоставил документы сам — плохо. Тебя же и начнут кошмарить с применением уголовного законодательства и разных иных методов.

Не предоставишь — тоже плохо, но по-другому. С одной стороны, есть шанс, что полицейские просто о вас забудут и займутся теми, кто предоставил документы. А уж сколько сегодня случаев по стране, когда компания отправлял свои деньги на обнал, а им их никто не отдавал.

У организаторов бизнеса, которые снабжали строителей наличными, случились сложности с правоохранительными органами. Они обратились к своим клиентам с просьбой: дайте денег, скиньтесь, мы решим свой вопрос, и все продолжится как раньше. Но денег, то ли не дали или же дали, но недостаточно, так что ребята немного обиделись и повели себя как разбойники с большой дороги.

Они начали требовать с предпринимателя 8 млн. Договор есть, обязательства, скрепленные подписью предпринимателя, есть. По документам все чисто и реально. Тогда где "честно заработанные" 8 млн. Дело дошло до того, что "поставщик", снабжавший предпринимателя наличкой, грозится пойти в суд. Мы за время работы видели многое, но тут ситуация, прямо, скажем, сложилась не из привычных.

Таким образом, сложилась интересная схема: мало того, что организаторы налички обеспечили клиентам проблемы с налоговой, так ещё и сами делают шаги, чтобы их нагреть! По сути, он как предприниматель пойман в ловушку: в суд не пойдешь, в правоохранительные органы тоже. И все стороны в сложившейся ситуации этот нюанс понимают. Во-вторых , участники обнальной схемы попадают в поле зрения налоговиков — это камеральные проверки и АСК НДС-2, которые строят цепочки до 7 колена и видят все разрывы.

И какое бы ни было первое колено, налогоплательщик рискует вызовом на комиссию или просто в налоговую к инспектору на беседу, где ему покажут все разрывы и попросят подать уточненные декларации и доплатить НДС в бюджет.

И тогда инспектор действует дальше: почему бы не прийти с выездной проверкой и не поискать грехи сразу за три года. Не подаст предприниматель уточненную декларацию — тоже возникает риск выездной проверки.

Если предприниматель не может трезво оценивать реальность или плохо разбираться в нюансах работы налоговой инспекции, то он может начать терять деньги на пустом месте и без каких-либо на то оснований. К нашему клиенту, который представляет в России европейскую компанию, работающую в индустрии красоты, поступил запрос из налоговой.

К этому запросу было приложено семь документов. Все выглядело серьезно: магическое слово "выездная проверка", требования документов за три года, были перечислены нарушения Налогового кодекса и подчеркнута ответственность, а также был обещан принудительный привод в случае неявки… В общем, директор и главбух успели хорошо испугаться и начали готовиться к неизбежному.

Хотя их компания работает в "белую", не знает за собой каких-либо особых грехов, старается чтить все кодексы, чтобы не иметь претензий от налоговой и не подводить зарубежную головную компанию.

Директор обратился к нам, прислал вышеупомянутые документы и спросил: что делать и как быть? Когда я поизучала всю присланную конкретику, у меня возникло чёткое ощущение, что со стороны налоговиков это очень похоже на банальное запугивание и, соответственно, ни о какой выездной налоговой проверке речи быть не может. Первое, на что я обратила внимание директора, требование о предоставлении документов было из отдела предпроверочного анализа налоговой инспекции, который не имеет полномочий назначать и проводить проверку.

Этот отдел занят отбором кандидатов на проверку. Он изучает деятельность компаний, у которых "что-то не так", делает анализ и передает собранную информацию в УФНС, а уже там решают — достойный ли этот кандидат на проверку в смысле платежеспособности или нет. Второе, мне пришлось проанализировать и конкретизировать для клиента, что с точки зрения налоговиков компания нарушила или могла нарушить. Третья претензия налоговиков про связи с подозрительными контрагентами была несостоятельна.

Мы проверили и выяснили, что контрагенты имеют некоторые признаки неблагонадежности, но однодневками не являются. Нужно было успокоить клиента и подготовить его к визиту в налоговую. В его случае мы с коллегами были уверены, что компания не будет интересна инспекторам. Она законопослушная, ее обороты даже близко не сопоставимы со "средним чеком" выездной налоговой проверки напомню, что это 40 млн.

Но… запугивая руководителя возможной проверкой и связями с "однодневками", люди из налоговой хотели внести хоть какие-то деньги в бюджет, чтобы начислить себе премию и простимулировать налогоплательщика в будущем платить государству больше.

В общем, расклад был для клиента озвучен. Он успокоился, подготовил документы и пошел в налоговую со спокойной душой. Позже позвонил довольный и рассказывал, как все прошло в казённом доме и постоянно повторял: ну, все было, так как ты и говорила! Как по сценарию: они нам то, а мы им это, они вопрос про зарплаты, а мы обосновываем свои отклонения от средних показателей по отрасли. В общем, бойкий налоговый инспектор делал свою работу и задавал нашему клиенту каверзные вопросы, но получал достойные ответы.

Наконец, в диалоге с директором он подошел к главному требованию: — Заплатите нам тыс. Мы по своей инициативе самостоятельно или дополнительно платить ничего не будем. После такого ответа инспектор сник и только попросил прислать ему информационное письмо с пояснениями на запрос.

Разговор был исчерпан полностью. В общем, фокус с запугиванием директора и незаконным вытряхиванием денег в бюджет у налоговых органов не удался. В-третьих , участники обнальной схемы через контрагентов попадают в поле зрения другой структуры ФНС, которая занимается преданализом и выездными налоговыми проверками. Как правило, у тех, кто пользуется подобными услугами — большие налоговые вычеты и низкая рентабельность. По этим критериям преданализ отслеживает налогоплательщиков, а дальше смотрит: почему такие низкие показатели и нет ли подозрительных контрагентов.

Если они есть, то преданализ отбирает кандидата на выездную налоговую проверку. Мы бы и рады, но откаты нам нужно давать, по-другому наш бизнес не работает. Решение существует. Нужно думать, интересоваться, узнавать о том, как работают другие, и найти вариант как остаться в бизнесе. Сообщение от Shredder. Если бизнесс работает только на откатах, то пускай закрываются. Бред полный, типа я привык быть жуликом и у меня мильон этому оправданий, так что не обижайте меня.

Пускай продолжают подрывать основу корррупции. Станем правильные и у ФНС работы убавится. Начнутся сокращения. Найму себе одного охранником. Они кусаться надрессированные. На этой неделе ежегодная встреча Регфорума Записаться. Главная Посты Налоги. Привет всем! Случай из практики: В канун Нового года к нам пришли клиенты, вот только не чаю попить.

Пример из практики: У организаторов бизнеса, которые снабжали строителей наличными, случились сложности с правоохранительными органами. Добавить в закладки. Статьи по теме:.

Для того, чтобы оставить комментарий или проголосовать, вам необходимо войти под своим логином или пройти несложную процедуру регистрации. Также, вы можете войти используя:.

Shredder haoren. Сергей Sosnitskiy Алексей Исаков. И закрываются, и уезжают на ПМЖ, и что хорошего. Алексей Исаков Если бизнесс работает только на откатах, то пускай закрываются. Статья отличная, отражает действительность дел бизнеса в России. Подтверждаю факты изложенные в статье, хоть и представляю другой регион.

Наблюдаем ту же картину : Налоговики шлют запросы. Приходят клиенты, им говорят хотим 5 млн. Те кто платят, после последнего платежа их вызывают и говорят хотим еще 3 млн. ФАКТ - Правила изменились. Хоть и не все это осознают. Константин Регистратор ООО. Особенно последнее но справедливо, находчивые люди должны иметь себе денег.

Три риска самой популярной схемы обналичивания

Источник: Практический журнал "Финансовый директор". Вопрос перевода денег из безналичного оборота в натуральный вид стоял еще в советскую эпоху. Даже когда экономика была полностью плановая. А это все — расчеты наличными деньгами, которые находились вне поля зрения государства. В году после закона о кооперации, в СССР вопрос наличных денег поднялся с особой остротой. Тогда же и появились первые "мутные" схемы с выводом наличных денег из поля зрения контролирующих органов, которые в то время попросту не понимали, как реагировать на действия ловких махинаторов.

Как зачистка банков изменила бизнес по обналичиванию денег

Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью. После нее несколько лет работал в структурах МВД города Иваново в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом перешел работать в налоговую полицию, где еще пару лет отработал оперуполномоченным. В году налоговую полицию расформировали, и я оказался по другую сторону баррикад. Во время работы в налоговой полиции насмотрелся, как люди зарабатывали деньги на различных аферах и махинациях, и появился соблазн заняться "обналом".

Кэш не привезли из регионов, и еще обыски на рынках. Все в панике, клиенты копытом стучат. Как раз в этот день Центробанк отчитался о сокращении сомнительных операций: в г. Но теневой оборот наличных все равно присутствует, докладывал в тот же день руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин президенту Владимиру Путину. И рынок меняется: теневая продажа наличных из банковского сектора начинает смещаться в другие секторы, в частности в торговый, рассказывал он, признавая это большой проблемой. Как зачистка банков изменила бизнес по обналичиванию денег Зарплаты и материнский капитал, теневая инкассация и веерное обналичивание — описывает типичные схемы Росфинмониторинг.

Зачастую в основу незаконного обналичивания денег входит использование подложных документов. Однако стоит отметить, что граница значений этих слов довольно размытая, так как одним из этапов обналички может являться сложнопрослеживаемое формально законное обналичивание денег в том числе и за границей [7] [8].

Мы продолжаем цикл статей, посвященных теневой экономике, серым и черным схемам, движению неучтенной наличности, а также рискам и последствиям, с ними связанными. Рассказать о работе обнальных контор для нас согласился непосредственно участник рынка, отошедший от дел после деликатного появления ОБЭПа. Я уже рассказал в общих чертах о том, откуда берутся номиналы и как их контролируют. Но пока обошел стороной вопрос, куда их собственно применяют.

Вы точно человек?

Налоговая реформа? Читай также: Сколько налогов заплатил крупный бизнес. И дело не только в том, что остается высоким налоговое давление на фонд оплаты труда, а еще и в том, что сами работники зачастую инициируют оплату в конвертах, чтобы не лишиться доступа к субсидиям в связи с задранными до небес коммунальными тарифами. До г.

В судорожном поиске средств для пополнения бюджета государство ужесточает контроль за теми налоговыми сборами, на которые раньше смотрело сквозь пальцы: ЦБ чуть ли не каждую неделю лишает очередной крупный банк лицензии за теневые операции. Но и Сугробов на многое сознательно закрывал глаза.

Обнальный бизнес: схемы – новы, цели – те же

В начале февраля ЦБ объявил , что в России, благодаря росту ставки до 17 процентов за обналичивание денег, — достигнута победа над обналичиванием. Вот только, если ЦБ победил обнал, сделав его нерентабельным, то, к сожалению, в мире ни один Центробанк не в силах искоренить потребность в наличных у бизнеса. Государство усилило контроль над обналичиванием со стороны ФНС и силовиков. Я не удивлюсь, если налоговики России, как и Центробанк через какое-то время радостно отрапортуют, что они победили самую распространенную схему обнала. В канун Нового года к нам пришли клиенты, вот только не чаю попить. Они принесли запрос от следователя по уже возбужденному уголовному делу.

Какие схемы для обнала используют компании

Помощь адвоката оказывается по-настоящему важной для тех, кто живет в отдаленных регионах России, небольших городках или селах. Если вы не можете найти хорошего специалиста в реальности, обратитесь к адвокатам нашего портала.

Консультация способствует успешному сотрудничеству с надежными и опытными адвокатами, которые идеально знают законодательные нормы и готовы предоставить подробные ответы на все вопросы.

Тогда же и появились первые "мутные" схемы с выводом наличных денег из поля "обнальной" деятельности, если государство закрывает одну схему, тут же И презумпция невиновности здесь не работает — коммерсанту.

Ну все же знают, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Поэтому гражданин, задавший вопрос на сайте, должен быть готов к тому, что бесплатно юристы с сайта могут дать совет, рекомендацию, подсказать направление, в котором нужно двигаться, но никто не будет решать чужие проблемы, которые, как правило, просто так, заочно, не видя документы, решить невозможно.

Вступление в наследство, оспаривание в суде, раздел, восстановление. Список фраз и слов для поиска адвоката в Интернете: Дорогие друзья, клиенты и просто посетители сайта. Очень часто общаясь с клиентами и просто людьми, мы узнаем что из-за отсутствия опыта работы с поиском в Интернете, в частности в поисковике Гугл, люди попросту не могут найти нужную им информацию. Это относится и к поиску нужного специалиста-адвоката.

Обдумайте информацию, прежде, чем позвонить. При необходимости закажите повторную консультацию. Единый налог- владелец сети отказывается принимать мебель на реализациюВ связи с изменениями в налоговом праве предприятие не может записывать в расходы товары, купленные у плательщика единого налога. Все права на материалы, размещённые на сайте law-service.

Вам помогут сформулировать вопрос точно, если вы находитесь в состоянии сильного душевного потрясения, а также окажут слова поддержки и направят ваши действия правильно. Продажа ООО Нужно ли разрешение второго супруга. РешеноЮК ЗАКОН отвечен 2 года назад789 просм.

Вменяем(без отклонений по здоровью). Был лишен прав за пьянку и права должен получить летом 2014 года.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как работает обнал. Фирмы-помойки, схемы, номиналы
Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. downprepas

    интересная темка,взрослая)

  2. tralrusttittigs

    Вас посетила просто блестящая мысль

  3. Моисей

    Очищено

Пошаговая инструкция для регистрации ИП

Пошаговая инструкция для регистрации ООО

Ведение бухгалтерии ИП

Ведение бухгалтерии ООО

Расчет налогов на УСН и формирование платежек

Кадровый учет

Формирование отчетности в ПФР и онлайн-отчетность

Формирование отчетности ИП и онлайн-отчетность

Расчет и оплата патента

Расчет и оплата торгового сбора

Интернет-бухгалтерия "Мое дело"

Расчет налогов на ЕНВД и формирование платежек

Формирование отчетности в ФНС и онлайн-отчетность

Формирование отчетности УСН и онлайн-отчетность

Формирование отчетности в ФСС и онлайн-отчетность

Расчет налогов в ФНС и формирование платежек

Формирование отчетности ЕНВД и онлайн-отчетность

Сотрудники: расчет налогов и формирование отчетности

Формирование отчетности ООО и онлайн-отчетность

Налогообложение УСН (регистрация, переход на УСН)

Налогообложение ЕНВД (регистрация, переход на ЕНВД)

Расчет налогов ООО и формирование платежек

Расчет налогов ИП и формирование платежек

Ведение КУДИР электронно